פורסם 25 באוקטובר 2021 · עודכן 12 באוקטובר 2026
צוואה וירושה – מהם המסמכים שכדאי להכין? בקצרה: צוואה ערוכה כדין (בעדים, בכתב יד, בפני רשות או הדדית), תעודת זהות ופרטי היורשים, רשימת נכסים וחשבונות מסודרת, ובמקרה של פטירה גם תעודת פטירה ובקשה לרשם לענייני ירושה. היכרות עם הצורות השונות לעריכת צוואה מאפשרת לדאוג שהעיזבון יחולק על פי רצון המוריש, וההכנה המוקדמת חוסכת ליורשים זמן, כסף ומריבות.
למה כדאי להתחיל מוקדם
הנושא של צוואות וירושות רגיש כי הוא עוסק בנושאים פחות נעימים של החיים בתוך המשפחה. מצד אחד, כל אחד ואחת מאיתנו רוצים לדאוג שהעיזבון שלנו יחולק באופן שעולה בקנה אחד עם תפיסת העולם ועם הרצון האישי. מצד שני, יש הבדלים בין סוגים שונים של צוואות ולא בהכרח ברור איזו מהן הכי מתאימה.
כדאי לקרוא גם: זכויות אזרחים ותיקים בישראל: הנחות, פטורים והטבות שכדאי להכיר · השלמת הכנסה לגמלאים: מי זכאי וכמה מקבלים ב-2026 · מינוי אפוטרופוס לקשיש: מתי נדרש, איך פונים וכמה עולה
מניסיון של ליווי הורים מבוגרים: כשהמסמכים מפוזרים בין מגירות, בנק אחד ותיק ישן אצל עורך דין שכבר פרש, היורשים מבזבזים חודשים על איתור. תיק אחד מסודר, שבני המשפחה יודעים היכן הוא נמצא, פותר את רוב הבעיה.
הבדלים בין סוגי צוואות
המסמכים שכדאי להכין בשביל לערוך צוואה חוקית תלויים בסוג הצוואה. חוק הירושה בישראל מכיר בכמה צורות: צוואה בעדים, צוואה בכתב יד, צוואה בפני רשות, צוואה בעל פה (שכיב מרע) וצוואה הדדית של בני זוג. לכל צורה דרישות משלה, וכדאי לוודא את הפרטים המדויקים באתר האפוטרופוס הכללי והרשם לענייני ירושה או אצל עורך דין.
| סוג הצוואה | מה נדרש בעיקרון | למי זה מתאים |
|---|---|---|
| צוואה בעדים | מסמך כתוב, חתימת המצווה בפני שני עדים וחתימתם | הצורה הנפוצה ביותר, בדרך כלל נערכת אצל עורך דין |
| צוואה בכתב יד | כתובה כולה בכתב ידו של המצווה, עם תאריך וחתימה | מי שרוצה מסמך פשוט ללא עדים, אך חשוף יותר לערעורים |
| צוואה בפני רשות | אמירה או הגשה בפני שופט, רשם לענייני ירושה או נוטריון | מי שמעוניין בתיעוד רשמי במיוחד |
| צוואה בעל פה | רק במצב של סכנת מוות קרובה, בפני שני עדים שמתעדים את הדברים | מקרי חירום בלבד, תוקפה מוגבל בזמן |
| צוואה הדדית | שני בני זוג מצווים זה על זה, לרוב במסמך אחד | זוגות שרוצים הסדר משותף עם מגבלות על שינוי חד-צדדי |
המאפיין המשותף לכל הצורות קשור לאופן שבו מבססים את הצוואה: החוק בוחן האם היא ניתנה מרצונו הטוב והחופשי של המוריש, בלי לחצים חיצוניים ובמצב שבו הבין את משמעות הדברים.
המסמכים שכדאי להכין לפני עריכת הצוואה
- תעודת זהות של המצווה ופרטי זיהוי מלאים של היורשים (שם, מספר זהות, כתובת).
- רשימת נכסים: דירות ונסחי טאבו, חשבונות בנק, קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי חיים, רכב וחפצים בעלי ערך.
- רשימת חובות והתחייבויות, כולל משכנתה או הלוואות.
- צוואות קודמות, אם קיימות, כדי לבטל אותן במפורש.
- בגיל מבוגר או במצב רפואי מורכב: חוות דעת רפואית עדכנית על כשירות, שמקשה על ערעור עתידי.
- הסכם ממון או הסכם גירושין, אם יש, כי הם משפיעים על מה שנחשב לעיזבון.
מסמכים משלימים שמומלץ לשקול
צוואה פועלת רק לאחר הפטירה. לתקופה שבה אדם חי אך אינו מסוגל לנהל את ענייניו, כדאי להכיר את ייפוי הכוח המתמשך ואת ההנחיות הרפואיות המקדימות. אלה מסמכים נפרדים, אך רבים עורכים אותם יחד עם הצוואה, מול עורך דין שהוסמך לכך. פרטים על ההליך זמינים באתר האפוטרופוס הכללי. כמו כן, ניתן להפקיד את הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה בתשלום אגרה, שסכומה מתעדכן מדי שנה, בדקו באתר הרשמי.
איך מקבלים צו ירושה או צו קיום צוואה?
בקשה לצו ירושה מיועדת לחלוקה של העיזבון של אדם שמת כאשר לא הותיר צוואה, והחלוקה נעשית לפי סדר העדיפויות שקבוע בחוק. כאשר קיימת צוואה, מגישים בקשה לצו קיום צוואה, והעיזבון מחולק לפי ההוראות שבה. שני הצווים הם צווים משפטיים מחייבים.
- איסוף המסמכים: תעודת פטירה, הצוואה המקורית (אם יש), תעודות זהות של המבקש והיורשים.
- הודעה בכתב לכל היורשים על הגשת הבקשה, עם אישור מסירה.
- תשלום אגרה ופרסום הודעה ברשומות, לפי הנהלים המעודכנים.
- הגשת הבקשה לרשם לענייני ירושה, באופן מקוון (המסלול המומלץ) או ידני.
- המתנה לתגובת האפוטרופוס הכללי ולהתנגדויות, ולאחר מכן קבלת הצו.
משך ההליך משתנה: כשאין התנגדויות מדובר בדרך כלל בשבועות עד חודשים ספורים, ואם יש מחלוקת התיק עובר לבית המשפט לענייני משפחה ועלול להתארך.
דוגמאות מהחיים
דוגמה ראשונה: אם בת 82 ערכה צוואה בעדים אצל עורך דין, צירפה אישור רפואי על כשירות והפקידה עותק אצל הרשם. לאחר פטירתה, הבקשה לצו קיום צוואה אושרה ללא התנגדויות בתוך זמן קצר יחסית.
דוגמה שנייה: אב שכתב צוואה בכתב יד ללא תאריך, ושמר אותה בבית. אחד הילדים טען שהמסמך נכתב בתקופה שבה האב לא היה צלול. התיק הגיע לבית המשפט, וההליך נמשך תקופה ארוכה ועלה למשפחה הרבה כסף ומתח.
טעויות נפוצות שכדאי למנוע
- עד שהוא גם יורש או בן זוג של יורש: הדבר עלול לפסול את ההוראה לטובתו.
- צוואה ללא תאריך או ללא חתימה.
- אי-ביטול מפורש של צוואות קודמות.
- שכחת נכסים שאינם חלק מהעיזבון, כמו כספי פנסיה וביטוח חיים שבהם נקבעו מוטבים בנפרד.
- שמירת העותק היחיד במקום שאיש אינו יודע עליו.
שאלות נפוצות
האם חובה לערוך צוואה אצל עורך דין?
לא, החוק מאפשר גם צוואה בכתב יד או בפני רשות. עם זאת, צוואה שנערכה בליווי מקצועי נוטה להיות מנוסחת ברור יותר ועמידה יותר בפני התנגדויות. בכל שאלה משפטית מומלץ להתייעץ עם עורך דין שבקיא בדיני ירושה.
מה קורה אם אין צוואה בכלל?
העיזבון מחולק לפי חוק הירושה: בדרך כלל בן או בת הזוג והילדים מקבלים חלקים קבועים, ובהיעדרם קרובים אחרים. חלוקה זו לא תמיד תואמת את מה שהמנוח היה רוצה.
כמה עולה ההליך?
יש אגרת הגשה לרשם לענייני ירושה ואגרת פרסום, וסכומיהן מתעדכנים מדי שנה, בדקו באתר הרשמי. שכר טרחה של עורך דין נע בטווח רחב ותלוי במורכבות התיק.
אפשר לשנות צוואה אחרי שנחתמה?
כן, ניתן לשנות או לבטל צוואה בכל עת, כל עוד המצווה כשיר. בצוואה הדדית יש מגבלות מיוחדות על שינוי ללא ידיעת בן הזוג. כדאי לציין בצוואה החדשה שהיא מבטלת את הקודמות.
מה ההבדל בין צו ירושה לצו קיום צוואה?
צו ירושה ניתן כשאין צוואה והחלוקה נעשית לפי החוק. צו קיום צוואה ניתן כשיש צוואה תקפה ומאשר את חלוקת העיזבון לפי הוראותיה. שניהם מוגשים לרשם לענייני ירושה.
לסיכום
הכנת צוואה מסודרת עם המסמכים התומכים בה, שמירתה במקום ידוע והתייעצות מוקדמת עם עורך דין בקיא בדיני ירושות: כל אלה הופכים הליך רגיש למסודר וחוסכים ליורשים התמודדות מיותרת. המידע כאן כללי ואינו תחליף לייעוץ משפטי אישי.
עורכת תוכן, זכויות ושירותים לגיל השלישי
רחל בן-דוד עורכת את דורות מתוך ניסיון אישי: ליווי של הורים מבוגרים דרך ביורוקרטיה של קצבאות, דיור מוגן וסיעוד. את מה שלמדה בדרך הקשה היא כותבת כאן בצורה מסודרת, עם הפניות למקורות הרשמיים. היא לא עורכת דין ולא עובדת סוציאלית, ובכל שאלה משפטית או רפואית היא מפנה לאנשי מקצוע.
